В Україні готують масштабне розширення повноважень правоохоронних органів у сфері контролю за майном громадян. Згідно із законопроєктом, про який повідомляють ЗМІ, поліції можуть надати доступ до всіх державних реєстрів майна та активів українців для виявлення необґрунтованих статків. Йдеться про нерухомість,… Читати далі

Українська банківська система переходить до нового етапу фінансового контролю. Банки, Національний банк України та профільні асоціації підписали оновлений меморандум про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг, який передбачає нові обмеження на перекази для фізичних осіб, ФОП та юридичних осіб. Фактично йдеться… Читати далі

Фінансовий моніторинг в Україні став однією з ключових частин сучасної банківської системи. Банки перевіряють перекази, джерела доходів, фінансову активність клієнтів та підозрілі операції для боротьби з відмиванням коштів і незаконними схемами. Посилення контролю торкнулося як звичайних українців, так і бізнесу.… Читати далі

У 2026 році фінансовий моніторинг фізичних осіб в Україні став значно жорсткішим. Банки активніше перевіряють перекази, джерела доходів та нетипові операції клієнтів, а автоматичні системи аналізу ризиків працюють швидше й точніше. Для українців це означає більше перевірок, запитів документів і… Читати далі

Операції на банківських картках українців дедалі частіше опиняються у фокусі податкових органів. Йдеться насамперед про великі або регулярні надходження на особисті рахунки, які можуть розцінюватися як незадекларований дохід. Чому податкова почала активніше перевіряти перекази Українська влада останніми роками посилює контроль… Читати далі

У Верховній Раді України розглядається законопроєкт, який може суттєво змінити підхід до фінансового моніторингу політично значущих осіб (ПЕП), їхніх родин та пов’язаних осіб. Йдеться про можливу відмову від автоматичного тотального контролю всіх операцій таких клієнтів на користь ризик-орієнтованого підходу. Ініціатива… Читати далі

Фінмоніторинг планує посилити контроль за купівлею дорогої нерухомості, елітних авто та інших преміальних активів, — заявив голова Державна служба фінансового моніторингу Філіп Пронін. «Увага буде зосереджена не на побутових покупках чи звичайних заощадженнях громадян, а на великих сумах, які використовують… Читати далі

Верховна Рада розглядає законопроєкт, який передбачає створення єдиного реєстру, де буде видно, у яких банках громадяни мають відкриті рахунки та сейфи, — повідомляє Судово-юридична газета. Доступ до цих даних можуть отримати: податкова служба, фінмоніторинг, НАБУ, СБУ, поліція, прокуратура та інші… Читати далі

Обмеження на водіння, банківські операції та адмінпослуги хочуть ввести для військових у СЗЧ і тих, хто досі не оновив дані у "Резерв+", — заявив нардеп Вадим Івченко. Він повідомив, що законопроєкти вже обговорювали але документи спершу мають зареєструвати Міноборони або… Читати далі

Українці переходять у криптовалюту, скорочуючи банківські перекази, повідомляє Нацбанк. Зазначається, що в Україну надходить все менше грошових переказів від приватних осіб. У січні-травні 2025 року загальний обсяг таких переказів зменшився з $4,1 млрд до $3,5 млрд у порівнянні з аналогічним… Читати далі

ПриватБанк заблокував рахунок жителя Києва після отримання 19 000 грн за продаж криптовалюти через Binance. Клієнт зажадав розблокувати рахунок і стягнути з банку неустойку - 89 015 грн. ㅤ Суд частково задовольнив позов: Визнав дії банку неправомірними. Зобов'язав ПриватБанк виплатити… Читати далі

Податковій відкриють дані про наявність рахунків та банківських сейфів в українців. Кабмін схвалив законопроект, заявив депутат Мельничук. Законопроєкт передбачає створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, який адмініструватиме податкова.▪️В базі фіксуватимуть відкриття і закриття будь-якого рахунку або банківського… Читати далі

Українські банкіри хочуть перевіряти джерела прибутків клієнтів. Що це означає і як відбуватиметься? До Меморандуму з посиленого фінмоніторингу, яким запроваджуються ліміти на платежі на 50-150 тисяч гривень на місяць, починаючи з 1 лютого, минулого тижня приєдналися ще 25 фінустанов (з… Читати далі

Українські банки планують посилити обмеження переказів з картки на картку та готують нові перевірки для ФОП. Сім великих банків готуються підписати між собою меморандум про посилення обмежень карткових переказів. Максимальна сума на місяць — не більше 100 000 грн з… Читати далі

Рада підтримала законопроєкт про автоматичний арешт коштів боржників у банках. Цей законопроєкт передбачає осучаснення та цифровізацію деяких етапів виконавчого провадження, що сприятиме скороченню строків вчинення виконавчих дій та підвищенню їх ефективності. Серед іншого, запропоновані проєктом закону зміни передбачають: ▪️удосконалення порядку… Читати далі

Зеленський підписав закон, який зобов'язує банкірів давати Нацполіції всю інформацію про рахунки та платежі під час скоєння злочинів. Українські банки та небанківські фінустанови (насамперед платіжні організації) почнуть ділитися клієнтською інформацією з Національною поліцією. Сьогодні, 6 листопада, президент підписав законопроект №11043,… Читати далі

НБУ анонсував битву банків з фізособами-підприємцями (ФОП), які, на думку НБУ, дозволяють великому бізнесу мінімізувати податкові платежі та переводити в готівку кошти. Вимога регулятора максимально ретельно перевіряти і стежити за діяльністю ФОП прозвучала на закритій нараді НБУ минулої п'ятниці, 11… Читати далі

Верховна рада України прийняла Закон про розкриття банками даних щодо їх клієнтів у разі отримання банком запиту від поліції. Інформацію будуть надавати лише у випадку платіжної операції, яка має ознаки кримінального правопорушення. Тобто якщо це будуть шахрайські дії, крадіжка чи… Читати далі

З 10 вересня Національний банк встановив нові обмеження на операції за кордоном із використанням платіжних карток українських банків. Відтепер, щомісячний ліміт на розрахунки за кордоном для операцій із коштовностями, годинниками, ювелірними виробами та монетами становитиме 100 тисяч гривень. Це стосується… Читати далі

Новий закон про криптовалюту, продаж двох держбанків та реєстр власників банківських карток. Такими є фінансові вимоги Меморандуму МВФ до України. У новому Меморандумі МВФ прогнозується зростання інфляції в Україні майже у 2,5 рази – до 8% за підсумками 2024 року.… Читати далі

Державна податкова служба України 26 червня 2024 року отримала схвалений Глобальним Форумом ОЕСР Звіт про зрілість системи управління інформаційною безпекою. "Це означає, що у ДПС найближчим часом з'явиться інформація про стан банківських рахунків резидентів України за кордоном, а також цілу… Читати далі

Нацбанк України збирається позбавляти права голосу іноземних акціонерів українських «дочок», якщо ті нарощують свій бізнес у РФ, що дасть змогу НБУ поставити на чолі банку свого керуючого. А також планує усувати від роботи банківських топ-менеджерів, якщо ті працюють одночасно на… Читати далі

З початку квітня 2024 почастішали скарги клієнтів monobank, які працюють із криптовалютами, на блокування рахунків в односторонньому порядку без попереднього повідомлення. ЗМІ нарахували щонайменше шість таких публічних претензій на профільних фінансових сайтах. Наприклад, клієнт Данило повідомив, що торгує на P2P-ринку… Читати далі

Національний банк України 11 квітня зажадав в українських банків інформацію щодо аномальних платежів, у тому числі і фізосіб. Запит міститься у внутрішньому листі НБУ №24-0006/28104. У цьому документі регулятор навів кілька прикладів з описом платежів, які вважає аномальними: Коли власник… Читати далі

В НБУ готують законопроєкт щодо обмеження карткових p2p-переказів між фізичними особами. Таку позицію представники Національного банку висловили під час доповіді на засіданні податкового Комітету ВР. Про це в інтерв'ю Укрінформ розповів голова Комітету Данило Гетманцев. Гетманцев підкреслив, що обмеження не… Читати далі

Директор Департаменту фінансової стабільності НБУ Першин Дадашова розповіла про стан українських банків. З'явився Звіт про фінансову стабільність. У ньому сказано, що проведена оцінка стійкості банків виявила проблеми у п'яти банків, три з яких мають ризик втратити капітал. Уточнюється, що серед… Читати далі