Monobank блокує рахунки українців після операцій із криптовалютами

Monobank блокує рахунки українців після операцій із криптовалютами

З початку квітня 2024 почастішали скарги клієнтів monobank, які працюють із криптовалютами, на блокування рахунків в односторонньому порядку без попереднього повідомлення. ЗМІ нарахували щонайменше шість таких публічних претензій на профільних фінансових сайтах.

Наприклад, клієнт Данило повідомив, що торгує на P2P-ринку через Telegram-бота і займається продажем НФТ-колекцій на сайті Get Gems (на продажу отримує кошти в криптовалюті TON). І не розуміє, чому банк блокує йому рахунок, заарештовує власні гроші, а потім примусово закриває рахунок.

При цьому найчастіше суми операцій і близько не наближаються до 400 тис. грн. — обов’язкові в Україні для контролю у рамках фінансового моніторингу за чинним законодавством. Найчастіше йдеться про 50-60 тисяч гривень.

«Позавчора вивів зароблену на криптобіржі суму, яка за законами нашої країни не оподатковується, і мені просто заблокували кабінет без жодних пояснень. У відповідь мені сказали, що я ризиковий клієнт», — йдеться у скарзі, складеній у Києві.

А ось клієнт monobank із Кременчука повідомив, що встиг вивести свої 48 тис. до блокування рахунку після операцій із криптовалютою та підтвердження джерела походження коштів.

Користувач же monobank у Кривому Розі Артем уточнив, що банк заморожує власні кошти клієнтів на термін від 3 до 60 днів, а після припиняє обслуговування.

«Монобанк блокує всіх користувачів, які роблять перекази або одержують кошти від людей, які могли бути пов’язані з криптовалютою, і в результаті розриває договір в односторонньому порядку. Відповідно, ми розуміємо: навіть якщо ви не робили таких операцій, ви все одно можете потрапити під блокування», — наголошується у його негативному відкликанні.

Щоразу менеджери monobank пояснюють свої дії вимогами Нацбанку, його правилами фінансового моніторингу. Кажуть, просто зобов’язані перевіряти всі платежі, але не пояснюють, чому під підозру потрапляють саме проводки, пов’язані криптовалютами. Хоча зазначають, що критерії, за якими відбуваються перевірки, є секретною інформацією.

«Банк приймає рішення щодо можливості обслуговування, аналізуючи інформацію з різних перевірених джерел. Також колеги проаналізували надані додаткові документи. На основі цього аналізу банк може ухвалити рішення про відмову в обслуговуванні. Повідомити вам точну причину відмови не можемо через політику банку», — йдеться у відповіді monobank.

Фінансисти закликають людей чекати завершення перевірки та обіцяють повернутися до їх обслуговування з часом. Хоча цього може й не статися.

«Більше року тому через продаж криптовалюти, був заблокований мій рахунок, за цей час уже став повнолітнім і дуже хотів би відновити співпрацю з вашим банком, і відкрити фізособу-підприємця, тому що у вас найкращі умови як для клієнтів, так і для ФОП», — йдеться у публічному запиті банку Андрія Долгих. Однак у відповіді monobank міститься відмова: “На жаль, ми не можемо продовжити ваше подальше обслуговування в нашому банку”.

Треба сказати, що блокування рахунків після операцій із криптовалютою відбуваються і в інших банках, аналогічні випадки, наприклад, зафіксовані у скаргах клієнтів ПУМБ. Однак там є і підтвердження розблокувань, як, наприклад, в історії з користувачем під ніком AkkermanChange із Білгород-Дністровського. Він повідомив, що для розблокування рахунку з’явився у відділення банку і «надав повний відеозапис із входом у додаток біржі, де видно відкриті операції з ордерів, показав всю історію чату та відповіді підтримки біржі». Після чого банк повернув йому доступ до додатку ПУМБ та рахунків. Це доводить відсутність єдиних стандартів у різних банків щодо фінмоніторингу та перевірок операцій з криптовалютами. У всіх різні вимоги та правила.

Останні новини
OpenAI представила GPT-4o

OpenAI представила GPT-4o

OpenAI представила останню версію технології, яка лежить в основі її читать далее
19-05, 11:06
Бріджертони: 3 сезон вже можна подивитись

Бріджертони: 3 сезон вже можна подивитись

Netflix випустив перші чотири серії третього сезону серіалу Бріджертони , знятого за читать далее
19-05, 11:02
Десятинна церква УПЦ зруйнована бульдозерами

Десятинна церква УПЦ зруйнована бульдозерами

У Києві вночі знесли каплицю, яку 2007 року звели віряни читать далее
19-05, 10:57
“Резерв+”: МОУ запустило додаток для військовозобов’язаних

“Резерв+”: МОУ запустило додаток для військовозобов’язаних

Для українських військовозобов'язаних запустили новий додаток "Резерв+". З його допомогою читать далее
19-05, 10:52
Денис Василюк: на війні загинув пілот винищувальної авіації

Денис Василюк: на війні загинув пілот винищувальної авіації

Денис Василюк, перший заступник командира авіаційної ескадрильї, загинув під час читать далее
19-05, 10:48
Суддівські записки “Усік – Ф’юрі” віддали перемогу українцю

Суддівські записки “Усік – Ф’юрі” віддали перемогу українцю

18 травня в Ер-Ріяді (Саудівська Аравія) відбулося велике шоу боксу. читать далее
19-05, 10:43
Боксер Денис Берінчик став чемпіоном WBO

Боксер Денис Берінчик став чемпіоном WBO

Українець Денис Берінчик вперше в кар'єрі став чемпіоном світу з читать далее
19-05, 10:35
Українець Даніель Лапін став чемпіоном WBA Continental

Українець Даніель Лапін став чемпіоном WBA Continental

Український боксер Даніель Лапін, що виступає у напівважкому дивізіоні, здобув читать далее
19-05, 10:31
Хто, де і як з 18 травня може вручати повістки?

Хто, де і як з 18 травня може вручати повістки?

Кабмін у своїй постанові з мобілізації 560 прописав, хто, де читать далее
18-05, 11:10
Зрадник із СБУ, який втік до Росії, розповів про підрив «Північних потоків»

Зрадник із СБУ, який втік до Росії, розповів про підрив «Північних потоків»

Найзагадковіша диверсія 2022 року викликала жваву дискусію, яка не вщухає читать далее
18-05, 09:09
Лікарняний дистанційно: як оформити?

Лікарняний дистанційно: як оформити?

Українці мають можливість залишатися вдома за наявності симптомів цих хвороб читать далее
17-05, 06:13
Яка відповідальність чекає на ухилянтів після 18 травня?

Яка відповідальність чекає на ухилянтів після 18 травня?

З 18 травня в Україні набирає чинності закон про посилення читать далее
17-05, 09:55
Як ухилянту зняти арешт з рахунку та отримати доступ до 16 тисяч гривень?

Як ухилянту зняти арешт з рахунку та отримати доступ до 16 тисяч гривень?

У зв'язку з майбутнім виступом чинності закону про посилення мобілізації читать далее
17-05, 09:52
Купівля нерухомості на вторинному ринку: що слід перевірити?

Купівля нерухомості на вторинному ринку: що слід перевірити?

Перед укладенням договору купівлі-продажу слід перевірити документи, які підтверджують право читать далее
17-05, 09:49
Дві стратегії для ухилянтів після 18 травня

Дві стратегії для ухилянтів після 18 травня

18 травня набирає чинності закон про посилення мобілізації, за яким читать далее
17-05, 09:47
Зрадник Деркач розповів про брудну бомбу

Зрадник Деркач розповів про брудну бомбу

Екс-нардеп і зрадник Деркач знову сплив у інформпросторі. На цей читать далее
14-05, 03:32
Долар вже по 40.00 грн

Долар вже по 40.00 грн

Готівковий курс долара до гривні в банках України у вівторок, 14 травня, читать далее
14-05, 02:21
Гепатит А у Києві: захворів працівник закладу торгівлі

Гепатит А у Києві: захворів працівник закладу торгівлі

У Києві зареєстрували випадок захворювання на гепатит А у чоловіка, читать далее
14-05, 02:18
Ломаченко розповів, хто переможе у бою Усика і Ф’юрі

Ломаченко розповів, хто переможе у бою Усика і Ф’юрі

На підсумковій прес-конференції після яскравої перемоги над австралійцем Джорджем Камбососом в Перті (Австралія), український читать далее
13-05, 10:44