Українці переходять у криптовалюту, скорочуючи банківські перекази, повідомляє Нацбанк.
Зазначається, що в Україну надходить все менше грошових переказів від приватних осіб. У січні-травні 2025 року загальний обсяг таких переказів зменшився з $4,1 млрд до $3,5 млрд у порівнянні з аналогічним періодом 2024 року, тобто на 15%. А порівняно з тими ж 5-ма місяцями 2023-го – на 27,3%.
Водночас завдяки посиленню фінмоніторингу та валютного нагляду, українці перестали активно знімати з карток готівку.
Те, що відбувається зараз, пояснюють двома факторами – релокацією (вивезення за кордон бізнесу і сімей) і переходом людей в криптовалюту. При цьому в банках чекають подальшого погіршення ситуації.
FAQ
Що таке фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг — це система контролю банківських операцій для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню незаконної діяльності та шахрайству. Банки аналізують підозрілі транзакції та можуть перевіряти походження грошей клієнтів. Такий контроль є частиною міжнародних стандартів фінансової безпеки.
Як банк проводить перевірку клієнта?
Банк аналізує фінансові операції, джерела доходів та характер транзакцій клієнта. У разі підозрілих або нетипових переказів фінансова установа може запросити додаткові документи чи пояснення. Перевірка проводиться відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур банку.
Які органи регулюють фінансовий моніторинг в Україні?
Основний контроль у сфері фінансового моніторингу здійснює Державна служба фінансового моніторингу України. Також у процесі беруть участь Національний банк України, правоохоронні органи та інші державні регулятори. Їхнє завдання — контролювати дотримання фінансового законодавства та протидіяти незаконним операціям.
Як банки реагують на операції українців із криптовалютою?
Банки можуть тимчасово блокувати перекази або рахунки у разі підозрілих чи нетипових операцій. Найчастіше додаткові перевірки запускаються через великі суми, регулярні перекази або ризик шахрайства. Для розблокування клієнтів можуть попросити підтвердити особу та походження коштів.
Чи може банк заблокувати рахунок лише через купівлю криптовалюти?
Самі по собі операції з криптовалютою зазвичай не є автоматичною підставою для блокування рахунку. Проблеми виникають у випадках підозрілих транзакцій, великих сум або неможливості підтвердити походження коштів. Також ризик підвищується під час p2p-обмінів між фізичними особами.
Також про фінансовий моніторинг та криптовалюти можно дізнатись наступне:
Monobank блокує рахунки українців після операцій із криптовалютами
