ПриватБанк заблокував рахунок жителя Києва після отримання 19 000 грн за продаж криптовалюти через Binance. Клієнт зажадав розблокувати рахунок і стягнути з банку неустойку – 89 015 грн. ㅤ
Суд частково задовольнив позов:
- Визнав дії банку неправомірними.
- Зобов’язав ПриватБанк виплатити 2 602 грн пені за обмеження доступу до коштів.
- Однак вимогу про розблокування рахунку відхилив, оскільки банк уже відмовився від обслуговування клієнта і перевів залишок коштів на інший рахунок. ㅤ
Суд вказав, що банк порушив права споживача, заблокувавши рахунок без достатніх підстав і з порушенням процедур, передбачених законом.
Як діяти у разі блокування банківського рахунку
Блокування рахунку через фінансовий моніторинг або операції з криптовалютами не завжди означає остаточне обмеження доступу до коштів.
Детально про те, чому банки блокують карти та як відновити доступ до рахунку, читайте у спеціальному матеріалі: Заблокували банківську карту: причини, що робити і як розблокувати рахунок.
Чи можуть заблокувати рахунок через Binance
P2P-перекази між користувачами криптобірж також часто потрапляють під перевірку банків. Детальніше про це читайте у матеріалі «Чи можуть заблокувати карту через P2P-перекази: що потрібно знати».
Що робити, якщо ПриватБанк заблокував рахунок через Binance
Якщо ПриватБанк тимчасово обмежив доступ до рахунку після операцій із Binance або P2P-переказів, важливо пройти фінансовий моніторинг та надати документи про походження коштів.
Детальніше про причини блокування та способи розблокування рахунку читайте у матеріалі «ПриватБанк заблокував рахунок через Binance: що робити та як пройти перевірку».
FAQ
Що таке фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг — це система контролю банківських операцій для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню незаконної діяльності та шахрайству. Банки аналізують підозрілі транзакції та можуть перевіряти походження грошей клієнтів. Такий контроль є частиною міжнародних стандартів фінансової безпеки.
Як банк проводить перевірку клієнта?
Банк аналізує фінансові операції, джерела доходів та характер транзакцій клієнта. У разі підозрілих або нетипових переказів фінансова установа може запросити додаткові документи чи пояснення. Перевірка проводиться відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур банку.
Які органи регулюють фінансовий моніторинг в Україні?
Основний контроль у сфері фінансового моніторингу здійснює Державна служба фінансового моніторингу України. Також у процесі беруть участь Національний банк України, правоохоронні органи та інші державні регулятори. Їхнє завдання — контролювати дотримання фінансового законодавства та протидіяти незаконним операціям.
