Українські банки планують посилити обмеження переказів з картки на картку та готують нові перевірки для ФОП.
Сім великих банків готуються підписати між собою меморандум про посилення обмежень карткових переказів. Максимальна сума на місяць — не більше 100 000 грн з одного рахунку, а для ризикованих клієнтів — вдвічі менше.
▪️На етапі відкриття рахунку особи або ФОП клієнту нададуть одна з трьох категорій ризику. Низький та середній ризик матимуть із боку банку спрощені заходи перевірки: без обов’язкового підтвердження доходів.
▪️Моніторинг операцій. Встановлюються обмеження на перекази залежно від категорії ризику, за відсутності документів про доходи.
▪️Обмеження рахунків. Клієнти без підтверджених доходів не можуть відкривати більше трьох поточних рахунків в одній валюті.
▪️Також створять централізований реєстр сумнівних клієнтів —«дропів».
