Верховна Рада розглядає законопроєкт, який передбачає створення єдиного реєстру, де буде видно, у яких банках громадяни мають відкриті рахунки та сейфи, — повідомляє Судово-юридична газета.
Доступ до цих даних можуть отримати: податкова служба, фінмоніторинг, НАБУ, СБУ, поліція, прокуратура та інші державні органи.
FAQ
Що таке фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг — це система контролю банківських операцій для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню незаконної діяльності та шахрайству. Банки аналізують підозрілі транзакції та можуть перевіряти походження грошей клієнтів. Такий контроль є частиною міжнародних стандартів фінансової безпеки.
Як банк проводить перевірку клієнта?
Банк аналізує фінансові операції, джерела доходів та характер транзакцій клієнта. У разі підозрілих або нетипових переказів фінансова установа може запросити додаткові документи чи пояснення. Перевірка проводиться відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур банку.
Які органи регулюють фінансовий моніторинг в Україні?
Основний контроль у сфері фінансового моніторингу здійснює Державна служба фінансового моніторингу України. Також у процесі беруть участь Національний банк України, правоохоронні органи та інші державні регулятори. Їхнє завдання — контролювати дотримання фінансового законодавства та протидіяти незаконним операціям.
Які дані можуть потрапити до реєстру банківських рахунків?
У реєстрі можуть міститися номери рахунків, інформація про банк та власника рахунку. При цьому не йдеться про зберігання даних щодо залишків коштів або історії всіх платежів. Доступ до інформації матимуть лише уповноважені державні органи.
Чи означає створення реєстру скасування банківської таємниці?
Ні, створення реєстру не означає повне скасування банківської таємниці. Йдеться про централізований облік рахунків та розширення доступу до базової інформації про них. Водночас контроль за фінансовими операціями може стати більш жорстким.
Також про фінансовий моніторинг та банківські рахунки можно дізнатись наступне:
Monobank блокує рахунки українців після операцій із криптовалютами
