Фінансовий моніторинг в Україні дедалі більше впливає на повсякденні банківські операції громадян і роботу бізнесу. Банки аналізують платежі, перекази, джерела надходження коштів та фінансову активність клієнтів, щоб виявляти підозрілі операції, шахрайські схеми й ризики відмивання грошей.
Окремий напрям контролю стосується фізичних осіб-підприємців та компаній. Фінансові установи можуть перевіряти відповідність оборотів заявленій діяльності, звертати увагу на нетипові транзакції та вимагати документи, які підтверджують походження коштів. Посилення перевірок також стосується нових і тривалий час неактивних ФОПів.
У розділі зібрані матеріали про нові правила НБУ, ідентифікацію та верифікацію клієнтів, ліміти на перекази, перевірки готівкових операцій і контроль платежів за кордоном. Також пояснюємо, чому банк може заблокувати картку або рахунок через P2P-перекази, операції з криптовалютою чи інші транзакції, які система визначила як ризикові.
Читайте актуальні новини та роз’яснення про фінансовий моніторинг в Україні та за кордоном. Тут можна дізнатися, які зміни запроваджують банки й регулятори, кого стосуються нові вимоги та що варто знати клієнтам, щоб підтвердити легальність операцій і уникнути проблем із доступом до власних коштів.
НБУ посилив контроль за новими та «сплячими» ФОПами, – Василевська-Смаглюк
Із 14 серпня банки в Україні почали застосовувати посилені механізми контролю за новими та так званими «сплячими» фізичними особами-підприємцями. Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк. Відтепер фінансові установи аналізуватимуть, чи відповідають обороти підприємців реальній господарській діяльності та заявленим напрямам… Читати далі
2026-08-18, 10:06
Із серпня для ФОП зміняться правила роботи: нові ліміти, звітність і вимоги
Із 1 серпня 2026 року для фізичних осіб-підприємців в Україні почнуть діяти нові правила роботи, які стосуються лімітів на грошові перекази, порядку подання податкової звітності та вимог до косметичної продукції. Зміни запроваджуються поетапно, а частина нововведень набуде чинності вже 3… Читати далі
2026-07-26, 04:46
НБУ рекомендував банкам посилити перевірки бізнесу
Національний банк розіслав українським банкам нові рекомендації щодо фінансового моніторингу, які розширюють перелік ознак компаній із підвищеним рівнем ризику. Документ передбачає додаткові критерії оцінки клієнтів під час проведення фінансового моніторингу, що може призвести до більш ретельних перевірок окремих підприємців і… Читати далі
2026-07-21, 05:38
НБУ змінив правила ідентифікації клієнтів у банках
Національний банк України з 17 липня запровадив нові правила ідентифікації та верифікації клієнтів банків, дозволивши в окремих випадках підтверджувати особу через довірену особу або супроводжуючого. Зміни стосуються людей, які через стан здоров'я не можуть самостійно пред'явити оригінал паспорта чи підписати… Читати далі
2026-07-18, 06:11
В Україні можуть запровадити відеоверифікацію на платіжних терміналах
В Україні готуються змінити правила роботи платіжних терміналів самообслуговування після перевірок Національного банку, які виявили порушення процедур ідентифікації клієнтів та операції з ознаками ризику. Як повідомляється, серед можливих нововведень розглядають встановлення камер для відеоверифікації користувачів на всіх терміналах, а також… Читати далі
2026-07-14, 02:23
У ЄС обмежать готівкові платежі сумою до 10 тисяч євро
Європейський Союз запровадить єдиний ліміт у 10 тисяч євро на готівкові платежі в країнах-членах блоку в межах посилення боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням незаконної діяльності та фінансовими зловживаннями. Нові правила стосуватимуться комерційних операцій на території ЄС і не поширюватимуться на… Читати далі
2026-06-23, 10:43
Підтвердження телефону для внесення готівки: нові правила від НБУ
З 26 червня 2026 року в Україні набудуть чинності нові правила внесення готівки через платіжні термінали та програмно-технічні комплекси самообслуговування. Для здійснення операції користувачам потрібно буде вказати номер мобільного телефону та підтвердити транзакцію одноразовим кодом, незалежно від суми платежу. Відповідні… Читати далі
2026-06-22, 04:47
Чому українцям блокують платежі за кордоном: санкції, шахрайство та ризики банків
Українці, які подорожують або тимчасово проживають за кордоном, дедалі частіше стикаються з несподіваними відмовами під час оплати банківськими картками. При цьому одна й та сама транзакція може бути заблокована одним українським банком і без проблем проведена іншим. Найчастіше причиною стають… Читати далі
2026-06-11, 09:08
Чи можуть заблокувати карту через P2P-перекази: що потрібно знати
Останніми роками українські банки значно посилили контроль за P2P-переказами між фізичними особами. Через фінансовий моніторинг деякі операції можуть потрапляти під додаткову перевірку, а в окремих випадках банк тимчасово обмежує доступ до рахунку або банківської карти. Особливо часто перевірки стосуються великих… Читати далі
2026-05-27, 10:36
ПриватБанк заблокував рахунок через Binance: що робити та як пройти перевірку
Блокування рахунку ПриватБанком після операцій із Binance — одна з найпоширеніших проблем, з якою стикаються користувачі криптовалют в Україні. У більшості випадків ідеться не про втрату коштів, а про тимчасове обмеження доступу до рахунку через фінансовий моніторинг або перевірку походження… Читати далі
2026-05-27, 10:10
Monobank заблокував карту: що робити та як пройти перевірку
Блокування карти monobank — одна з найпоширеніших ситуацій, з якою стикаються клієнти банку під час фінансового моніторингу або автоматичної перевірки операцій. У більшості випадків йдеться не про втрату коштів, а про тимчасове обмеження доступу до рахунку до завершення перевірки. monobank… Читати далі
2026-05-27, 09:54
Виконавча служба заблокувала карту: що робити та як зняти арешт
Блокування банківської карти виконавчою службою — одна з найпоширеніших причин обмеження доступу до коштів в Україні. У більшості випадків арешт рахунку пов’язаний із боргами, штрафами, кредитами або виконанням судового рішення. Після отримання постанови від державного чи приватного виконавця банк може… Читати далі
2026-05-27, 09:46
Заблокували банківську карту: причини, що робити і як розблокувати рахунок
Блокування банківської карти — поширена ситуація, з якою стикаються клієнти українських банків. У більшості випадків це не означає втрату коштів, однак доступ до рахунку може бути тимчасово обмежений через вимоги банку, фінансовий моніторинг або юридичні рішення. В окремих випадках банки… Читати далі
2026-05-27, 09:11
Поліція може отримати доступ до всіх активів українців
В Україні готують масштабне розширення повноважень правоохоронних органів у сфері контролю за майном громадян. Згідно із законопроєктом, про який повідомляють ЗМІ, поліції можуть надати доступ до всіх державних реєстрів майна та активів українців для виявлення необґрунтованих статків. Йдеться про нерухомість,… Читати далі
2026-05-22, 05:46
Банки зменшать ліміти на перекази: що змінить новий меморандум
Українська банківська система переходить до нового етапу фінансового контролю. Банки, Національний банк України та профільні асоціації підписали оновлений меморандум про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг, який передбачає нові обмеження на перекази для фізичних осіб, ФОП та юридичних осіб. Фактично йдеться… Читати далі
2026-05-22, 11:19
Фінансовий моніторинг в Україні: як банки перевіряють гроші
Фінансовий моніторинг в Україні став однією з ключових частин сучасної банківської системи. Банки перевіряють перекази, джерела доходів, фінансову активність клієнтів та підозрілі операції для боротьби з відмиванням коштів і незаконними схемами. Посилення контролю торкнулося як звичайних українців, так і бізнесу.… Читати далі
2026-05-21, 09:26
Фінансовий моніторинг фізичних осіб 2026: нові ризики для українців
У 2026 році фінансовий моніторинг фізичних осіб в Україні став значно жорсткішим. Банки активніше перевіряють перекази, джерела доходів та нетипові операції клієнтів, а автоматичні системи аналізу ризиків працюють швидше й точніше. Для українців це означає більше перевірок, запитів документів і… Читати далі
2026-05-21, 09:17
Податкова перевіряє перекази на картки: кого це стосується
Операції на банківських картках українців дедалі частіше опиняються у фокусі податкових органів. Йдеться насамперед про великі або регулярні надходження на особисті рахунки, які можуть розцінюватися як незадекларований дохід. Чому податкова почала активніше перевіряти перекази Українська влада останніми роками посилює контроль… Читати далі
2026-05-21, 06:17
У Раді пропонують змінити правила фінмоніторингу для ПЕП: суть законопроєкту
У Верховній Раді України розглядається законопроєкт, який може суттєво змінити підхід до фінансового моніторингу політично значущих осіб (ПЕП), їхніх родин та пов’язаних осіб. Йдеться про можливу відмову від автоматичного тотального контролю всіх операцій таких клієнтів на користь ризик-орієнтованого підходу. Ініціатива… Читати далі
2026-05-17, 01:21
Фінмоніторинг посилить контроль за купівлею дорогої нерухомості
Фінмоніторинг планує посилити контроль за купівлею дорогої нерухомості, елітних авто та інших преміальних активів, — заявив голова Державна служба фінансового моніторингу Філіп Пронін. «Увага буде зосереджена не на побутових покупках чи звичайних заощадженнях громадян, а на великих сумах, які використовують… Читати далі
2026-05-12, 08:15
В Україні можуть створити реєстр банківських рахунків
Верховна Рада розглядає законопроєкт, який передбачає створення єдиного реєстру, де буде видно, у яких банках громадяни мають відкриті рахунки та сейфи, — повідомляє Судово-юридична газета. Доступ до цих даних можуть отримати: податкова служба, фінмоніторинг, НАБУ, СБУ, поліція, прокуратура та інші… Читати далі
2026-03-15, 10:46
Українці переключаються з банків на криптовалюту
Українці переходять у криптовалюту, скорочуючи банківські перекази, повідомляє Нацбанк. Зазначається, що в Україну надходить все менше грошових переказів від приватних осіб. У січні-травні 2025 року загальний обсяг таких переказів зменшився з $4,1 млрд до $3,5 млрд у порівнянні з аналогічним… Читати далі
2025-07-04, 08:40
ПриватБанк заблокував рахунок киянина за переказ з Binance: суд став на бік клієнта
ПриватБанк заблокував рахунок жителя Києва після отримання 19 000 грн за продаж криптовалюти через Binance. Клієнт зажадав розблокувати рахунок і стягнути з банку неустойку - 89 015 грн. ㅤ Суд частково задовольнив позов: Визнав дії банку неправомірними. Зобов'язав ПриватБанк виплатити… Читати далі
2025-06-05, 01:24
Податкова отримає информдоступ до рахунків та банківських сейфів українців
Податковій відкриють дані про наявність рахунків та банківських сейфів в українців. Кабмін схвалив законопроект, заявив депутат Мельничук. Законопроєкт передбачає створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, який адмініструватиме податкова.▪️В базі фіксуватимуть відкриття і закриття будь-якого рахунку або банківського… Читати далі
2025-04-29, 07:27
Банкіри будуть перевіряти джерела прибутків клієнтів
Українські банкіри хочуть перевіряти джерела прибутків клієнтів. Що це означає і як відбуватиметься? До Меморандуму з посиленого фінмоніторингу, яким запроваджуються ліміти на платежі на 50-150 тисяч гривень на місяць, починаючи з 1 лютого, минулого тижня приєдналися ще 25 фінустанов (з… Читати далі
2024-12-25, 09:20
ВРУ дозволила автоматичний арешт коштів боржників у банках
Рада підтримала законопроєкт про автоматичний арешт коштів боржників у банках. Цей законопроєкт передбачає осучаснення та цифровізацію деяких етапів виконавчого провадження, що сприятиме скороченню строків вчинення виконавчих дій та підвищенню їх ефективності. Серед іншого, запропоновані проєктом закону зміни передбачають: ▪️удосконалення порядку… Читати далі
2024-11-21, 07:13
Банкірів зобов’язали надавати поліції інформацію про рахунки українців
Зеленський підписав закон, який зобов'язує банкірів давати Нацполіції всю інформацію про рахунки та платежі під час скоєння злочинів. Українські банки та небанківські фінустанови (насамперед платіжні організації) почнуть ділитися клієнтською інформацією з Національною поліцією. Сьогодні, 6 листопада, президент підписав законопроект №11043,… Читати далі
2024-11-07, 09:42
НБУ зажадав від банків активно моніторити та карати ФОПи
НБУ анонсував битву банків з фізособами-підприємцями (ФОП), які, на думку НБУ, дозволяють великому бізнесу мінімізувати податкові платежі та переводити в готівку кошти. Вимога регулятора максимально ретельно перевіряти і стежити за діяльністю ФОП прозвучала на закритій нараді НБУ минулої п'ятниці, 11… Читати далі
2024-10-19, 11:20
Банки розкриватимуть банківську таємницю про підозрілі операції клієнтів
Верховна рада України прийняла Закон про розкриття банками даних щодо їх клієнтів у разі отримання банком запиту від поліції. Інформацію будуть надавати лише у випадку платіжної операції, яка має ознаки кримінального правопорушення. Тобто якщо це будуть шахрайські дії, крадіжка чи… Читати далі
2024-10-12, 05:53
НБУ запровадив обмеження для валютних карток за кордоном
З 10 вересня Національний банк встановив нові обмеження на операції за кордоном із використанням платіжних карток українських банків. Відтепер, щомісячний ліміт на розрахунки за кордоном для операцій із коштовностями, годинниками, ювелірними виробами та монетами становитиме 100 тисяч гривень. Це стосується… Читати далі
2024-09-11, 12:50