Банкірів зобов’язали надавати поліції інформацію про рахунки українців

Банкірів зобов’язали надавати поліції інформацію про рахунки українців

Зеленський підписав закон, який зобов’язує банкірів давати Нацполіції всю інформацію про рахунки та платежі під час скоєння злочинів.

Українські банки та небанківські фінустанови (насамперед платіжні організації) почнуть ділитися клієнтською інформацією з Національною поліцією. Сьогодні, 6 листопада, президент підписав законопроект №11043, ухвалений на початку жовтня Верховною Радою — «Про внесення змін до деяких законів України щодо вдосконалення функцій Національного банку України щодо державного регулювання ринків фінансових послуг».

Документ посилює вимоги та штрафи до фінансистів, розширює повноваження Нацбанку, а головне зобов’язує платіжні організації надавати потрібні поліції дані на письмову вимогу правоохоронців.

Це не автоматична передача фінансової інформації про все та про всіх. Ідеться про відповіді на конкретні запити Нацполіції у відкритих кримінальних справах за наявності ознак кримінального злочину. У законі перераховані види кримінальних статей, у яких розкриватимуться дані.

«Інформацію щодо заходів реагування постачальника платіжних послуг у разі надходження від органів Національної поліції України письмового (електронного) запиту про вчинення платіжної операції користувача, якщо така операція містить ознаки кримінального правопорушення, передбаченого статтями 185, 190–192, 200, 361, 362-36 Кримінального кодексу України», — буквально йдеться у документі.

Перелічені статті КК стосуються грошових крадіжок/заволодіння коштів обманом (ст.185, 192), шахрайства (ст.190), незаконних переказів/дій з рахунком (ст.200) та зламування інформаційних мереж банків та інших платіжних організацій (ст.361, 362, 363).

Очікується, що отримана інформація допоможе поліцейським, насамперед підрозділу Кіберполіції, боротися із шахрайством. Від зломів систем даних та карткових рахунків до обману українців, у яких зникають гроші через шахраїв.

З цією метою правоохоронці зможуть отримувати у фінустанов не лише відомості про їх клієнтів, які беруть участь у злочині — жертви, підозрювані: ПІБ, номер картки/рахунку, вид операції. Але також дані про їхню геолокацію, щоб з’ясувати їх територіальне розташування. Повний список даних, які будуть розкриватися широким:

  • ПІБ, назва юридичної особи, задіяних в операції.
  • Ідентифікаційний код (або ЄДРПОУ) учасників усіх підозрюваних.
  • IP-адреса учасників.
  • Дані геолокації.
  • Фактична адреса пристрою, що використовується для здійснення операції.
  • Дані про додаток, в якому було здійснено платіж.
  • Адреса каси, де було здійснено платіж.
  • Дані про постачальника платіжних послуг – банк, небанківська організація та інші учасники.
  • Ідентифікатор платіжного пристрою.
  • Унікальний ідентифікатор платника та номер електронного рахунку платника.

Щоб швидко встановити всіх підозрюваних/потерпілих у розкрадання коштів, учасників платіжної операції.

Нагадаємо, що багато банків ще до повномасштабної війни зробили обов’язковою функцією відслідковуванням геолокації своїх клієнтів. Без включення функції геолокації людям не дають здійснювати операції через мобільні програми. Завдяки чому фінансисти можуть відстежувати пересування користувачів.

Останні новини
Новий закон про МСЕК: про що йдеться у законі №11225

Новий закон про МСЕК: про що йдеться у законі №11225

Президент України підписав закон щодо МСЕК, який надає право Кабміну читать далее
18-11, 10:18
Порно в Україні декриміналізують

Порно в Україні декриміналізують

У ВР зареєстрували законопроєкт про декриміналізацію порно, – заявив нардеп читать далее
13-11, 07:31
Чим небезпечна картка «Національний кешбек»

Чим небезпечна картка «Національний кешбек»

Відкриваючи картку «Національний кешбек», українці погоджуються на розкриття банківської таємниці читать далее
13-11, 07:27
Пільги на комуналку для військових: хто має право на знижки і як їх оформити

Пільги на комуналку для військових: хто має право на знижки і як їх оформити

У Мінсополітики нагадали, що захисники та захисниці, які боронять нашу читать далее
09-11, 09:46
Польоти літаків з Борисполя чи Львова відновлять до кінця січня 2025 року?

Польоти літаків з Борисполя чи Львова відновлять до кінця січня 2025 року?

Україна може відновити польоти з аеропортів Борисполя чи Львова до читать далее
07-11, 06:09
1000 гривень від Зеленського: чи варто отримувати?

1000 гривень від Зеленського: чи варто отримувати?

1000 гривень від Зеленського, які може отримати кожен українець, по читать далее
07-11, 05:57
Банкірів зобов’язали надавати поліції інформацію про рахунки українців

Банкірів зобов’язали надавати поліції інформацію про рахунки українців

Зеленський підписав закон, який зобов'язує банкірів давати Нацполіції всю інформацію читать далее
07-11, 09:42
В Україні затвердили новий перелік товарів, що не підлягають обміну та поверненню

В Україні затвердили новий перелік товарів, що не підлягають обміну та поверненню

Кабмін ухвалив постанову № 1243, якою затвердив новий перелік товарів, читать далее
07-11, 09:35
Строк оформлення земельних паїв продовжено ще на 3 роки

Строк оформлення земельних паїв продовжено ще на 3 роки

Зеленський дозволив продовжити строк для оформлення земельних паїв ще на читать далее
07-11, 09:29
Как быстро обменять гривну на TRX через Monobank на 1Mile

Как быстро обменять гривну на TRX через Monobank на 1Mile

Все больше людей стремятся обменивать традиционные деньги на цифровые активы, читать далее
06-11, 06:40
Трамп – 47-й президент США

Трамп – 47-й президент США

Республіканець Дональд Трамп впевнено перемагає демократку Камалу Харріс на президентських читать далее
06-11, 10:11
Марина Барсук: суддя, яка збагатилась на мільйони $ підчас війни, – пишуть ЗМІ

Марина Барсук: суддя, яка збагатилась на мільйони $ підчас війни, – пишуть ЗМІ

Члени сім’ї працівниці Північного апеляційного господарського суду Марини Барсук, схоже, читать далее
05-11, 10:33
Американці обирать президента

Американці обирать президента

Сьогодні в США – вибори президента. Головні кандидати – Камала читать далее
05-11, 03:35
В Україні заборонено вилов риби: де саме та які є винятки

В Україні заборонено вилов риби: де саме та які є винятки

З 1 листопада 2024 в українських водоймах розпочинається осінньо-зимова заборона читать далее
03-11, 08:55
Для продовження відстрочки все ще потрібно звертатись у ТЦК

Для продовження відстрочки все ще потрібно звертатись у ТЦК

Представники Міноборони анонсують запуск бета-тест онлайн-відстрочок у Резерв+ для багатодітних, читать далее
03-11, 08:53
Екс-замміністра МОУ Шаповалов: хто допомагав йому робити «яйця за 17 грн»?

Екс-замміністра МОУ Шаповалов: хто допомагав йому робити «яйця за 17 грн»?

Легенда Міноборони В'ячеслав Шаповалов, який прославився «яйцями за 17 грн» читать далее
02-11, 06:51
Набори картриджів для фільтрів: практичність і ефективність у водоочищенні

Набори картриджів для фільтрів: практичність і ефективність у водоочищенні

Фільтрація води потребує регулярного обслуговування, а саме — заміни фільтрувальних читать далее
29-10, 06:12
Нові правила бронювання

Нові правила бронювання

Розповідаємо про нові правила бронювання. Які зміни до процедури розглядає уряд: читать далее
29-10, 04:37
60 грн за євро і банкопад в Україні?

60 грн за євро і банкопад в Україні?

Курс 60 грн за євро та ризик нового банкопада в читать далее
26-10, 05:05
еАкциз, мультишеринг, дозвіл на зброю: нові сервіси “Дії”

еАкциз, мультишеринг, дозвіл на зброю: нові сервіси “Дії”

У "Дії" незабаром з'являться розпорядження про зброю, перевірку акцій і нові читать далее
26-10, 05:00