В НБУ готують законопроєкт щодо обмеження карткових p2p-переказів між фізичними особами. Таку позицію представники Національного банку висловили під час доповіді на засіданні податкового Комітету ВР. Про це в інтерв’ю Укрінформ розповів голова Комітету Данило Гетманцев.
Гетманцев підкреслив, що обмеження не стосуватимуться 99% безготівкових операцій:
“Йдеться лише про певні аномальні операції, які використовуються торговцями наркотиками, нелегальними спиртом та тютюном, а також представниками нелегального грального бізнесу для здійснення протиправної діяльності. Це великі злочинні “бізнеси”, які намагаються залучити до своїх схем багатьох фізичних осіб”.
Як приклад депутат навів операцію, коли пенсіонер на свою картку збирає гроші від 100 незнайомих йому людей. На жаргоні злочинців це називається “дропер”, коли пенсіонер віддає свою картку мов би “в оренду” і за невеличкий відсоток акумулює на ній надходження від невідомих людей, а потім перекидає ці кошти злочинцю. Варіанти схем можуть бути різні. Саме таким операціям Національний банк і пропонує протидіяти.
Але спочатку потрібно дочекатися оприлюднення відповідного проєкту НБУ для громадського обговорення, а згодом вже ухвалення зваженого комплексного рішення.
FAQ
Що таке фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг — це система контролю банківських операцій для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню незаконної діяльності та шахрайству. Банки аналізують підозрілі транзакції та можуть перевіряти походження грошей клієнтів. Такий контроль є частиною міжнародних стандартів фінансової безпеки.
Як банк проводить перевірку клієнта?
Банк аналізує фінансові операції, джерела доходів та характер транзакцій клієнта. У разі підозрілих або нетипових переказів фінансова установа може запросити додаткові документи чи пояснення. Перевірка проводиться відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур банку.
Які органи регулюють фінансовий моніторинг в Україні?
Основний контроль у сфері фінансового моніторингу здійснює Державна служба фінансового моніторингу України. Також у процесі беруть участь Національний банк України, правоохоронні органи та інші державні регулятори. Їхнє завдання — контролювати дотримання фінансового законодавства та протидіяти незаконним операціям.
Навіщо НБУ планує обмежити p2p-перекази між фізичними особами?
У Нацбанку вважають, що частина карткових p2p-переказів використовується для тіньових схем, ухилення від сплати податків та нелегального обігу коштів. Саме тому регулятор готує законопроєкт, який може посилити контроль за переказами між фізособами та встановити додаткові ліміти або перевірки операцій. Для українців це означає можливе посилення фінансового моніторингу банківських переказів і більш уважний аналіз регулярних або великих транзакцій.
