Верховна рада України прийняла Закон про розкриття банками даних щодо їх клієнтів у разі отримання банком запиту від поліції.
Інформацію будуть надавати лише у випадку платіжної операції, яка має ознаки кримінального правопорушення. Тобто якщо це будуть шахрайські дії, крадіжка чи незаконне привласнення чужих коштів чи майна.
У такому випадку на вимогу Національної поліції банк впродовж 24 годин має надати таку інформацію:
- суму, дату, тип та валюту платіжної операції;
- дані геолокації (де було здійснено операцію, ІР-адресу);
- дані отримувача: ПІБ, реєстраційний номер облікової картки платника податків, номер рахунку отримувача повне найменування надавача платіжних послуг отримувача
- (для юридичної особи – повне найменування, ідентифікаційний код і номер рахунку отримувача)
- ідентичні дані платника;
- ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності);
- код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності);
- унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника.
FAQ
Що таке фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг — це система контролю банківських операцій для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню незаконної діяльності та шахрайству. Банки аналізують підозрілі транзакції та можуть перевіряти походження грошей клієнтів. Такий контроль є частиною міжнародних стандартів фінансової безпеки.
Як банк проводить перевірку клієнта?
Банк аналізує фінансові операції, джерела доходів та характер транзакцій клієнта. У разі підозрілих або нетипових переказів фінансова установа може запросити додаткові документи чи пояснення. Перевірка проводиться відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур банку.
Які органи регулюють фінансовий моніторинг в Україні?
Основний контроль у сфері фінансового моніторингу здійснює Державна служба фінансового моніторингу України. Також у процесі беруть участь Національний банк України, правоохоронні органи та інші державні регулятори. Їхнє завдання — контролювати дотримання фінансового законодавства та протидіяти незаконним операціям.
Чи означає новий закон скасування банківської таємниці в Україні?
Закон не скасовує банківську таємницю повністю, однак розширює можливості правоохоронців отримувати інформацію про клієнтів банків у разі підозри на фінансові злочини. Передача даних дозволяється лише щодо операцій, які мають ознаки шахрайства, крадіжки коштів або незаконного привласнення майна. Водночас банки й надалі зобов’язані дотримуватися вимог щодо захисту персональних даних і розкривати інформацію лише у визначених законом випадках.
