Monobank блокує рахунки українців після операцій із криптовалютами

Monobank блокує рахунки українців після операцій із криптовалютами

З початку квітня 2024 почастішали скарги клієнтів monobank, які працюють із криптовалютами, на блокування рахунків в односторонньому порядку без попереднього повідомлення. ЗМІ нарахували щонайменше шість таких публічних претензій на профільних фінансових сайтах.

Наприклад, клієнт Данило повідомив, що торгує на P2P-ринку через Telegram-бота і займається продажем НФТ-колекцій на сайті Get Gems (на продажу отримує кошти в криптовалюті TON). І не розуміє, чому банк блокує йому рахунок, заарештовує власні гроші, а потім примусово закриває рахунок.

При цьому найчастіше суми операцій і близько не наближаються до 400 тис. грн. — обов’язкові в Україні для контролю у рамках фінансового моніторингу за чинним законодавством. Найчастіше йдеться про 50-60 тисяч гривень.

«Позавчора вивів зароблену на криптобіржі суму, яка за законами нашої країни не оподатковується, і мені просто заблокували кабінет без жодних пояснень. У відповідь мені сказали, що я ризиковий клієнт», — йдеться у скарзі, складеній у Києві.

А ось клієнт monobank із Кременчука повідомив, що встиг вивести свої 48 тис. до блокування рахунку після операцій із криптовалютою та підтвердження джерела походження коштів.

Користувач же monobank у Кривому Розі Артем уточнив, що банк заморожує власні кошти клієнтів на термін від 3 до 60 днів, а після припиняє обслуговування.

«Монобанк блокує всіх користувачів, які роблять перекази або одержують кошти від людей, які могли бути пов’язані з криптовалютою, і в результаті розриває договір в односторонньому порядку. Відповідно, ми розуміємо: навіть якщо ви не робили таких операцій, ви все одно можете потрапити під блокування», — наголошується у його негативному відкликанні.

Щоразу менеджери monobank пояснюють свої дії вимогами Нацбанку, його правилами фінансового моніторингу. Кажуть, просто зобов’язані перевіряти всі платежі, але не пояснюють, чому під підозру потрапляють саме проводки, пов’язані криптовалютами. Хоча зазначають, що критерії, за якими відбуваються перевірки, є секретною інформацією.

«Банк приймає рішення щодо можливості обслуговування, аналізуючи інформацію з різних перевірених джерел. Також колеги проаналізували надані додаткові документи. На основі цього аналізу банк може ухвалити рішення про відмову в обслуговуванні. Повідомити вам точну причину відмови не можемо через політику банку», — йдеться у відповіді monobank.

Фінансисти закликають людей чекати завершення перевірки та обіцяють повернутися до їх обслуговування з часом. Хоча цього може й не статися.

«Більше року тому через продаж криптовалюти, був заблокований мій рахунок, за цей час уже став повнолітнім і дуже хотів би відновити співпрацю з вашим банком, і відкрити фізособу-підприємця, тому що у вас найкращі умови як для клієнтів, так і для ФОП», — йдеться у публічному запиті банку Андрія Долгих. Однак у відповіді monobank міститься відмова: “На жаль, ми не можемо продовжити ваше подальше обслуговування в нашому банку”.

Треба сказати, що блокування рахунків після операцій із криптовалютою відбуваються і в інших банках, аналогічні випадки, наприклад, зафіксовані у скаргах клієнтів ПУМБ. Однак там є і підтвердження розблокувань, як, наприклад, в історії з користувачем під ніком AkkermanChange із Білгород-Дністровського. Він повідомив, що для розблокування рахунку з’явився у відділення банку і «надав повний відеозапис із входом у додаток біржі, де видно відкриті операції з ордерів, показав всю історію чату та відповіді підтримки біржі». Після чого банк повернув йому доступ до додатку ПУМБ та рахунків. Це доводить відсутність єдиних стандартів у різних банків щодо фінмоніторингу та перевірок операцій з криптовалютами. У всіх різні вимоги та правила.

Останні новини
Українці переключаються з банків на криптовалюту

Українці переключаються з банків на криптовалюту

Українці переходять у криптовалюту, скорочуючи банківські перекази, повідомляє Нацбанк. Зазначається, читать далее
04-07, 08:40
“Гра в кальмара” має реальне підгрунття?

“Гра в кальмара” має реальне підгрунття?

Серіал «Гра в кальмара» заснований на реальних подіях. Такая нова читать далее
04-07, 01:47
Відправили комусь нюдс: отримайте 3 роки у тюрмі

Відправили комусь нюдс: отримайте 3 роки у тюрмі

Якщо ви відправили комусь нюдси з ознаки порнографії, то вам читать далее
03-07, 07:33
Моно спростив валютні перекази родичам

Моно спростив валютні перекази родичам

Моно оновився: тепер валютні перекази родичам стали простіше, — про читать далее
28-06, 06:53
Власник Amazon орендував Венецію на 3 дні за $55 млн

Власник Amazon орендував Венецію на 3 дні за $55 млн

Мільярдер Джефф Безос святкує весілля з телеведучою Лорен Санчес. ▪️ читать далее
28-06, 06:52
Оголена Б’янка Ченсорі знов потішила папараці

Оголена Б’янка Ченсорі знов потішила папараці

Кан’є Вест знову випхав під обʼєктиви папараці голу дружину. Б’янка читать далее
25-06, 10:06
Банківська таємниця в Україні припиняє бути таємницею

Банківська таємниця в Україні припиняє бути таємницею

Уряд вніс до Верховної Ради євроінтеграційний законопроєкт про приєднання до читать далее
25-06, 10:04
Штрафів від ТЦК побільшало на понад 11 тисяч за три місяці: регіони-лідери

Штрафів від ТЦК побільшало на понад 11 тисяч за три місяці: регіони-лідери

Щомісяця відкривалося, в середньому, по 4,7 тисячі нових проваджень. Особливим читать далее
25-06, 10:03
Чи можна вижити після ядерного удару?

Чи можна вижити після ядерного удару?

На фоні ескалації на Близькому Сході та риторики навколо Ірану читать далее
16-06, 09:45
Ізраїль атакував Іран

Ізраїль атакував Іран

Армія Ізраїлю завдала ударів по території Ірану. В Ізраїлі оголосили читать далее
13-06, 08:35
Світовий банк оновив критерії крайньої бідності

Світовий банк оновив критерії крайньої бідності

Світовий банк оновив критерії крайньої бідності: тепер її межа — читать далее
13-06, 08:31
В Україні різко зросли тарифи на комуналку: які позиції у платіжках найдорожчі

В Україні різко зросли тарифи на комуналку: які позиції у платіжках найдорожчі

Згідно з даними Держстату, у середньому комуналка з травня 2024-го читать далее
13-06, 08:29
Юридична броня: скільки коштує залишитись у тилу?

Юридична броня: скільки коштує залишитись у тилу?

Тема платного бронювання від мобілізації в Україні дуже чутлива, але читать далее
13-06, 08:27
Порядок сплати штрафів за порушення мобілізації буде оновлено

Порядок сплати штрафів за порушення мобілізації буде оновлено

Порядок сплати штрафів за порушення мобілізаційного законодавства змінять. У Верховній читать далее
13-06, 08:25
ПриватБанк заблокував рахунок киянина за переказ з Binance: суд став на бік клієнта

ПриватБанк заблокував рахунок киянина за переказ з Binance: суд став на бік клієнта

ПриватБанк заблокував рахунок жителя Києва після отримання 19 000 грн читать далее
05-06, 01:24
Правила поведінки ТЦК: основні пункти

Правила поведінки ТЦК: основні пункти

Правила поведінки для ТЦК під час мобілізації: розробили посібник на читать далее
03-06, 06:56
Які документи можуть вимагати на блок-постах: суд дав роз’яснення

Які документи можуть вимагати на блок-постах: суд дав роз’яснення

Жодного військового документа або "Резерв+": тепер на блок-постах можуть перевіряти читать далее
03-06, 03:02
Спад промвиробництва в Україні прикорився

Спад промвиробництва в Україні прикорився

Спад у промисловому виробництві в Україні за перший квартал прискорився читать далее
03-06, 03:00
НАТО готується до агресії з боку РФ

НАТО готується до агресії з боку РФ

Країни-члени НАТО повинні бути готовими до ймовірної агресії з боку РФ вже в найближчі чотири читать далее
03-06, 02:58
Українка Марія Мельниченко увійшла в ТОП-8 Міс Світу-2025

Українка Марія Мельниченко увійшла в ТОП-8 Міс Світу-2025

На "Міс Світу-2025" перемогла представниця Таїланду, українка увійшла до топ-8 читать далее
03-06, 02:55