Податковій відкриють дані про наявність рахунків та банківських сейфів в українців. Кабмін схвалив законопроект, заявив депутат Мельничук.
Законопроєкт передбачає створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, який адмініструватиме податкова.
▪️В базі фіксуватимуть відкриття і закриття будь-якого рахунку або банківського сейфа навіть в електронних гаманцях;
▪️ Податкова адмініструватиме новий реєстр;
▪️Інформація про залишки на рахунках і утримання сейфів вноситися не буде — але факт їх наявності стане доступним для держави.
FAQ
Що таке фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг — це система контролю банківських операцій для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню незаконної діяльності та шахрайству. Банки аналізують підозрілі транзакції та можуть перевіряти походження грошей клієнтів. Такий контроль є частиною міжнародних стандартів фінансової безпеки.
Як банк проводить перевірку клієнта?
Банк аналізує фінансові операції, джерела доходів та характер транзакцій клієнта. У разі підозрілих або нетипових переказів фінансова установа може запросити додаткові документи чи пояснення. Перевірка проводиться відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур банку.
Які органи регулюють фінансовий моніторинг в Україні?
Основний контроль у сфері фінансового моніторингу здійснює Державна служба фінансового моніторингу України. Також у процесі беруть участь Національний банк України, правоохоронні органи та інші державні регулятори. Їхнє завдання — контролювати дотримання фінансового законодавства та протидіяти незаконним операціям.
Чи справді податкова отримає доступ до банківських рахунків і сейфів українців?
Йдеться про можливе розширення повноважень податкових органів у межах фінансового контролю та боротьби з ухиленням від сплати податків. Наразі доступ до банківської інформації регулюється законом і зазвичай потребує визначених процедур, зокрема запитів через банки або рішення суду в окремих випадках. Потенційні зміни можуть посилити контроль за фінансовими операціями громадян, однак остаточні правила залежать від ухвалених законодавчих норм.
Також про фінансовий моніторинг можно дізнатись наступне:
