З 10 вересня Національний банк встановив нові обмеження на операції за кордоном із використанням платіжних карток українських банків.
Відтепер, щомісячний ліміт на розрахунки за кордоном для операцій із коштовностями, годинниками, ювелірними виробами та монетами становитиме 100 тисяч гривень.
Це стосується операцій із кодами торговця 5094 (коштовне каміння та ювелірні вироби), 5944 (годинники та срібні вироби) та 5972 (магазини монет і марок). Ліміт відповідає обмеженням, які вже діють для розрахунків платіжними картками за рахунками в національній валюті.
Також встановлено окремий ліміт у 500 тисяч гривень на місяць для операцій з агентами та менеджерами з нерухомості за кордоном (код торговця 6513). Ці операції включають сплату комісій за управління нерухомістю та оплату проживання.
Посилення обмежень стосуватиметься розрахунків за кордоном з використанням платіжних карток, випущених українськими банками до рахунків у іноземній валюті, для оплати низки товарів та послуг.
FAQ
Що таке фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг — це система контролю банківських операцій для запобігання відмиванню коштів, фінансуванню незаконної діяльності та шахрайству. Банки аналізують підозрілі транзакції та можуть перевіряти походження грошей клієнтів. Такий контроль є частиною міжнародних стандартів фінансової безпеки.
Як банк проводить перевірку клієнта?
Банк аналізує фінансові операції, джерела доходів та характер транзакцій клієнта. У разі підозрілих або нетипових переказів фінансова установа може запросити додаткові документи чи пояснення. Перевірка проводиться відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур банку.
Які органи регулюють фінансовий моніторинг в Україні?
Основний контроль у сфері фінансового моніторингу здійснює Державна служба фінансового моніторингу України. Також у процесі беруть участь Національний банк України, правоохоронні органи та інші державні регулятори. Їхнє завдання — контролювати дотримання фінансового законодавства та протидіяти незаконним операціям.
Які нові обмеження НБУ діють для карткових розрахунків за кордоном?
Національний банк України встановив ліміт у 100 тисяч гривень на місяць для операцій за кордоном із використанням українських платіжних карток при купівлі коштовностей, годинників, ювелірних виробів і монет. Регулятор пояснює такі обмеження необхідністю контролю відтоку капіталу та зниження тиску на валютний ринок під час воєнного стану. Для українців це означає посилення фінансового контролю за окремими категоріями витрат за межами країни.
