29.03.17
Архив
ТОП:
В Украине начали блокировать банковские карты из-за подозрительных доходов

Украинцам начали блокировать банковские карты за подозрительные доходы. В Нацбанке эту меру предосторожности объясняют борьбой с терроризмом и незаконным отмыванием денег и советуют всем клиентам комбанков пройти в банке идентификацию личности.

Теперь клиенты коммерческих банков могут неожиданно для себя обнаружить, что их платежная карточка заблокирована, причем на законных основаниях, сообщают «Українські Новини».

«Я работаю фрилансером, в одном из банков у меня открыт счет, на который мои заказчики перечисляют деньги за работу, иногда это крупные суммы — порядка $1000», — рассказал журналистам читатель Ярослав К.

«На днях я получил из банка письмо, в котором сказано, что в соответствии с требованиями НБУ, мне необходимо в течение 10 дней пройти процедуру идентификации клиента. Для этого я должен подойти с паспортом в ближайшее отделение банка и ответить на ряд вопросов. Мне скрывать нечего, но я ведь мог и не заглянуть в почтовый ящик или письмо могло попасть в спам, и я бы его не заметил. А через 10 дней мою карточку заблокируют!», — пожаловался он.

В банке, отправившем письмо, СМИ ответили, что с июня 2015 г. НБУ требует от них ежегодно проверять данные клиентов (постановление № 417 «Об утверждении положения об осуществлении банками финансового мониторинга») и подтвердили, что при неявке счет заблокируют и разблокируют только после личного общения с его владельцем. То, что происходит такая проверка, подтвердили еще в нескольких банках.

Как объясняют в пресс-службе НБУ, такой мониторинг связан с тем, что в последние месяцы стали активно использоваться схемы по обналичиванию незаконных денег через физлиц. Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в 20–30 тыс. грн или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3–5 тыс. грн. Чтобы прекратить эту деятельность, НБУ потребовал от банков провести идентификацию клиентов, и первыми под подозрение попали фрилансеры, а не те, кто имеет постоянное место работы.

«Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Причем мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финмониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать», — говорят в пресс-службе НБУ.

По словам президента Украналитцентра Александра Охрименко, комбанки начали активнее выполнять постановление НБУ № 417: «Это требование Ассоциации с ЕС, а в последнее время и МВФ, направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Нацбанк дал банкам время на подготовку и теперь требует результатов. В банке берут анкету клиентов и проверяют его платежи по определенному стандарту. Если видят, что платежи вызывают вопросы, например, проходят редко, но на счет приходят или с него уходят большие суммы, или платежи приходят только от юрлиц, то клиента вызывают в банк, чтобы уточнить операции, а заодно и проверить его данные».

Финансовый аналитик Игорь Шевченко говорит, что в связи с тем, что банковская система сейчас терпит убытки, ибо не работает основной источник доходов — кредитование, банки не только станут еще тщательнее проверять клиентов, но и сократят качество обслуживания и, вероятно, начнут повышать тарифы за свои услуги: «Например, повысится стоимость инкассации налички (сейчас 0,15% от суммы), снять без комиссии кеш в банках-партнерах можно будет только 1–2 раза в месяц, последующие снятия платны и т. д.».

Постановление НБУ № 778 от 10 ноября 2015 года, которым Нацбанк определил перечень признаков, наличие которых является основанием для заключения о проведении банком рисковой деятельности, нарушает Конституцию и может быть легко оспорено в суде. Об этом заявил юрист.

Тэги: Украина, банковская карточка, доходы

Комментарии

29.03.17 14:03

Добро пожаловать: киевские отели резко повысили цены на проживание в период проведения «Евровидения»

29.03.17 13:34

Российскому депутату Милонову запретили въезд в Украину

29.03.17 13:02

Российские СМИ сообщили о третьем соучастнике убийства Вороненкова

29.03.17 12:59

Гройсман предложил всем сотрудникам НАПК уйти в отставку

29.03.17 12:29

Если верить источникам, Порошенко собрался поменять Луценко на Шокина

29.03.17 12:07

Пока Украина готовится к вторжению, численность кадровых военнослужащих в России перевалила за миллион

29.03.17 11:40

Toshiba уходит с американского рынка АЭС, Westinghouse Electric заявила о банкротстве, а Украина хочет перевести свои АЭС на топливо Westinghouse

29.03.17 11:15

Латвийский депутат отказался пользоваться лифтом – из-за России

29.03.17 10:57

Банки взялись за владельцев банковских карточек

29.03.17 10:30

В аэропорту Перу при посадке загорелся самолет

В аэропорту Перу при посадке загорелся самолет
В аэропорту Перу при посадке загорелся самолет
В аэропорту Перу при посадке загорелся самолет
В аэропорту Перу при посадке загорелся самолет
Получившие безвиз грузины запустили флешмоб в поддержку Украины
Получившие безвиз грузины запустили флешмоб в поддержку Украины
Ночью в Луцке обстреляли здание Генконсульства Польши
Ночью в Луцке обстреляли здание Генконсульства Польши
В столичном метро у мужчины в сумке нашли целый арсенал оружия. Он утверждает, что боеприпасы нашел в поезде
В столичном метро у мужчины в сумке нашли целый арсенал оружия. Он утверждает, что боеприпасы нашел в поезде
В центре Киева размуровали «Сбербанк»
В центре Киева размуровали «Сбербанк»
Украина начинает страдать от нехватки воды. Экологи били в набат еще 5 лет назад
Украина начинает страдать от нехватки воды. Экологи били в набат еще 5 лет назад
Сгоревший склад в Балаклее до войны напоминал свалку ржавеющих боеприпасов
Сгоревший склад в Балаклее до войны напоминал свалку ржавеющих боеприпасов
Опубликованы фото киллера Вороненкова из зоны АТО
Опубликованы фото киллера Вороненкова из зоны АТО
Савченко, которая рассказала о сексе по телефону и водке с шести лет, уверяет, что ей есть чем еще удивить Украину
Савченко, которая рассказала о сексе по телефону и водке с шести лет, уверяет, что ей есть чем еще удивить Украину
Под Краматорском разбился военный вертолет. Экипаж погиб
Под Краматорском разбился военный вертолет. Экипаж погиб
fraza.ua

Опрос

Кто был худшим Президентом Украины?