20.02.17
Архив
ТОП:
В Украине начали блокировать банковские карты из-за подозрительных доходов

Украинцам начали блокировать банковские карты за подозрительные доходы. В Нацбанке эту меру предосторожности объясняют борьбой с терроризмом и незаконным отмыванием денег и советуют всем клиентам комбанков пройти в банке идентификацию личности.

Теперь клиенты коммерческих банков могут неожиданно для себя обнаружить, что их платежная карточка заблокирована, причем на законных основаниях, сообщают «Українські Новини».

«Я работаю фрилансером, в одном из банков у меня открыт счет, на который мои заказчики перечисляют деньги за работу, иногда это крупные суммы — порядка $1000», — рассказал журналистам читатель Ярослав К.

«На днях я получил из банка письмо, в котором сказано, что в соответствии с требованиями НБУ, мне необходимо в течение 10 дней пройти процедуру идентификации клиента. Для этого я должен подойти с паспортом в ближайшее отделение банка и ответить на ряд вопросов. Мне скрывать нечего, но я ведь мог и не заглянуть в почтовый ящик или письмо могло попасть в спам, и я бы его не заметил. А через 10 дней мою карточку заблокируют!», — пожаловался он.

В банке, отправившем письмо, СМИ ответили, что с июня 2015 г. НБУ требует от них ежегодно проверять данные клиентов (постановление № 417 «Об утверждении положения об осуществлении банками финансового мониторинга») и подтвердили, что при неявке счет заблокируют и разблокируют только после личного общения с его владельцем. То, что происходит такая проверка, подтвердили еще в нескольких банках.

Как объясняют в пресс-службе НБУ, такой мониторинг связан с тем, что в последние месяцы стали активно использоваться схемы по обналичиванию незаконных денег через физлиц. Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в 20–30 тыс. грн или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3–5 тыс. грн. Чтобы прекратить эту деятельность, НБУ потребовал от банков провести идентификацию клиентов, и первыми под подозрение попали фрилансеры, а не те, кто имеет постоянное место работы.

«Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Причем мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финмониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать», — говорят в пресс-службе НБУ.

По словам президента Украналитцентра Александра Охрименко, комбанки начали активнее выполнять постановление НБУ № 417: «Это требование Ассоциации с ЕС, а в последнее время и МВФ, направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Нацбанк дал банкам время на подготовку и теперь требует результатов. В банке берут анкету клиентов и проверяют его платежи по определенному стандарту. Если видят, что платежи вызывают вопросы, например, проходят редко, но на счет приходят или с него уходят большие суммы, или платежи приходят только от юрлиц, то клиента вызывают в банк, чтобы уточнить операции, а заодно и проверить его данные».

Финансовый аналитик Игорь Шевченко говорит, что в связи с тем, что банковская система сейчас терпит убытки, ибо не работает основной источник доходов — кредитование, банки не только станут еще тщательнее проверять клиентов, но и сократят качество обслуживания и, вероятно, начнут повышать тарифы за свои услуги: «Например, повысится стоимость инкассации налички (сейчас 0,15% от суммы), снять без комиссии кеш в банках-партнерах можно будет только 1–2 раза в месяц, последующие снятия платны и т. д.».

Постановление НБУ № 778 от 10 ноября 2015 года, которым Нацбанк определил перечень признаков, наличие которых является основанием для заключения о проведении банком рисковой деятельности, нарушает Конституцию и может быть легко оспорено в суде. Об этом заявил юрист.

Тэги: Украина, банковская карточка, доходы

Комментарии

20.02.17 10:53

Из-за неподъемных тарифов на газ украинцы топят печи хламом и книгами

20.02.17 10:52

Прокурор Черногории обвинил Россию в причастности к попытке госпереворота

20.02.17 10:11

Новое видео расстрелов на Майдане может быть использовано в суде

20.02.17 10:07

Бывший советник Путина рассказал, когда Украине стоит ждать возвращения Крыма и Донбасса

20.02.17 09:35

Появилось видео нападения на брата лидера КНДР в аэропорту Куала-Лумпура

20.02.17 09:30

Арендованный Крым и коридор на Донбассе. Украинский нардеп передал окружению Трампа план договора между Украиной и Россией

19.02.17 21:52

В Киеве произошли столкновения между протестующими и полицией. Есть пострадавшие с обеих сторон

19.02.17 17:34

Главные новости за 18-19 февраля 2017 года

19.02.17 17:06

В Киеве предотвратили самоубийство двух девочек-участниц «групп смерти». «Синий кит» рассылает опасные СМСки

19.02.17 16:03

Семенченко утверждает, что Порошенко наметил разгон участников блокады Донбасса на 23 февраля

Появилось видео нападения на брата лидера КНДР в аэропорту Куала-Лумпура
Появилось видео нападения на брата лидера КНДР в аэропорту Куала-Лумпура
Появилось видео нападения на брата лидера КНДР в аэропорту Куала-Лумпура
Появилось видео нападения на брата лидера КНДР в аэропорту Куала-Лумпура
Экс-нардеп рассказал, как дал Луценко крупную взятку, после чего выпил с ним две бутылки виски
Экс-нардеп рассказал, как дал Луценко крупную взятку, после чего выпил с ним две бутылки виски
Главную награду «Берлинале» получил венгерский фильм «О теле и душе»
Главную награду «Берлинале» получил венгерский фильм «О теле и душе»
Экс-депутату Госдумы, получившему украинское гражданство, предложили работать в силовых структурах Украины
Экс-депутату Госдумы, получившему украинское гражданство, предложили работать в силовых структурах Украины
В Киеве прошел марш памяти Героев Небесной сотни
В Киеве прошел марш памяти Героев Небесной сотни
Возле дуба Шевченко в Киеве сломали ограду. Коммунальщикам на это наплевать
Возле дуба Шевченко в Киеве сломали ограду. Коммунальщикам на это наплевать
Всех лауреатов «Оскара» за лучшую полнометражную анимацию собрали в одном клипе
Всех лауреатов «Оскара» за лучшую полнометражную анимацию собрали в одном клипе
За преступления во время Евромайдана осужден лишь один человек. Вскоре расследования этих дел может и вовсе остановиться
За преступления во время Евромайдана осужден лишь один человек. Вскоре расследования этих дел может и вовсе остановиться
Боевики ДНР обустроили военную базу на территории Горловского дома-интерната
Боевики ДНР обустроили военную базу на территории Горловского дома-интерната
В украинский прокат выходит мультфильм-номинант на «Оскар» «Красная черепаха»
В украинский прокат выходит мультфильм-номинант на «Оскар» «Красная черепаха»
fraza.ua

Опрос

Кто был худшим Президентом Украины?